Faites votre plan trésorerie

Si vous faîtes partie des chanceux qui disposent d'une trésorerie en cette période plutôt difficile, apprenez à ne pas laisser cet argent dormir, si au contraire vous avez peu de disponibilités, mieux vaut prévoir. C'est une nécessité, surtout lorsque la conjoncture est difficile, de profiter d'une trésorerie. Trop souvent on ne sait pas de combien on dispose à la fin du mois… Il est donc utile de mettre en place un outil qui permette de connaître son solde de trésorerie et de ne pas le gaspiller.
Ce plan de trésorerie est un tableau constitué de plusieurs lignes correspondant aux entrées d'argent. Il est important de tenir compte des délais de paiement et d'inclure tous les encaissements TTC. On doit y trouver les avances, les acomptes, les remboursements de TVA, les emprunts, les subventions, etc.
Ensuite vous effectuez le total et enchainez sur la liste des décaissements, toujours en TTC. Tenez compte ici des achats bien sûr mais aussi des frais généraux, des impôts et taxes, des frais de personnel, de la TVA à payer, des remboursements d'emprunt et des investissements.
 Faites alors le total de vos dépenses et calculez la différence entre le total des encaissements et des décaissements : vous obtenez votre solde de trésorerie, négatif ou positif.  Vous reportez cette somme chaque mois pour le mois suivant et ainsi tout au long de l'année. Ceci constitue votre plan de trésorerie. Comme il est prévisionnel, vous devez l'actualiser en fonction de la réalité à la fin de chaque mois. Cela vous procure une bonne photographie de votre situation financière et assure la pérennité de votre activité.

Pour en savoir plus sur le sujet, lisez aussi Le plan annuel de trésorerie 


Articles similaires

Avez-vous pensé au crowdfunding pour financer votre franchise ?

par Martine Malaterre - 5 jours

Le crowdfunding permet à des particuliers d’aider via des plateformes les entreprises à se financer ; ce sont des prêts à plus ou moins long terme avec intérêts à la clef. Alléchant, le système de financement participatif s’est développé de façon ...

Comment vérifier votre projet avant d'ouvrir une franchise ?

par DVM/JS - 8 jours

Avant d'ouvrir votre franchise, vous devez vous assurer que votre projet est harmonieux avec votre personnalité tout autant sinon plus qu'avec les critères de faisabilité liés au marché ou à l'environnement professionnel. Il y a lieu de définir...

Pour obtenir la confiance de votre banquier : soyez transparent

par Dominique Deslandes - 11 jours

Considérez votre conseiller bancaire comme un partenaire. Présentez-lui les comptes de l'année écoulée dès que vous les aurez bouclés. Vous gagnerez davantage sa confiance. Provoquez un entretien qui vous permettra de lui présenter vos comptes

Informations clés

  • Crée le: 24/09/10 02:00

Les franchises qui recrutent